小野寺 悠輔 [保険]

｜お客様の「想い」を未来へつなぐために― 相続・贈与における“安心のかたち”を一緒に考えます
相続のご相談をいただくきっかけとして多いのは、「税理士から相続税の金額を聞いて準備を進めたい」というご要望や、「将来の贈与税対策を考えたい」というお声です。
相続や贈与は、単に“税金をどうするか”という問題にとどまらず、ご家族の想いや、これまで大切に守り育ててこられた資産を、どのように次の世代へ受け渡していくかという大切なテーマです。だからこそ、数字だけでなく“想いの部分”にしっかり寄り添いながら、最適なかたちを一緒に考えることを大切にしています。

｜印象に残るご相談事例― 想いをくみ取り、最適な道筋を
印象に残っているご相談のひとつに、不動産を40棟ほど所有され、月の収入が1億円を超えるお客様の事例。相続発生時には非常に高額な相続税が見込まれる状況でしたが、相続税対策だけでなく、今後の修繕費や運用バランスなど、長期的な視点での設計が必要だと判断。お客様の「守りたい」という想いに共感しながら、複数の角度からご提案を行い、最終的に安心していただけるかたちを共に築くことができました。
また、別のご家族では、ご両親お2人ともが亡くなられ、まだ幼いお子様に多額の相続が発生されたケースもあります。その際は保険を活用し、必要な時期にお子様へ資金を渡せるような仕組みを設計。お子様が成人した後に自然なかたちで受け継げるようサポートしました。このように、保険は“未来の安心”をデザインする手段でもあります。

｜弊社の強み・得意分野― 保険と不動産、幅広い視点から導くベストプラン
ユニバーサルライフ株式会社の強みは、幅広い保険商品の取り扱いと、柔軟なご提案力です。
保険の主な役割は「老後資金の確保」「希望する相手への資産承継」「節税対策」の3つだと考えています。私たちはその全てをふまえ、お客様一人ひとりに最適なプランを設計します。取り扱い保険は40〜50種類にのぼり、さらにグループ内に不動産会社もあるため、必要に応じて不動産を含めた総合的なご提案も可能です。
お客様にとって“最善の答え”を導くために、どの角度から見ても「ひっくり返されることのない」内容のご提案をお届けできると自信を持っています。

｜お客様へのメッセージ― ご相談はお気軽に。想いをかたちにするお手伝いをいたします
関東エリアを中心にご相談を承っておりますが、ご希望内容やご家族構成、ご年齢をお伺いできれば、概算でのご提案をまとめることも可能なため、場合によってはエリア外のご相談をお受けすることもございます。保険ひとつの選び方で、将来的に何千万円という差が生まれることも少なくありません。株式会社ハッチでは、お客様の大切にされている想いに寄り添い、未来へ安心をつなぐための最適なご提案を行っています。

「何から始めたらいいかわからない」という方も、まずはお気軽にご相談ください。
お客様とご家族にとって最も納得のいく“かたち”を、一緒に見つけてまいります。